Cómo verificar a una contraparte al comprar grava y áridos

En el mercado de áridos es habitual el esquema en el que el anticipo se transfiere a una sociedad, el envío lo documenta otra y las liquidaciones pasan por terceros. Cuando no se cumplen las obligaciones, a menudo no hay a quién reclamar: la sociedad no tiene patrimonio y el administrador es un testaferro. La comprobación lleva de 15 a 20 minutos y en la mayoría de los casos evita la pérdida del dinero.

Lista de 12 puntos antes de pagar el anticipo

1. Coteje los datos. La denominación, el INN y el KPP del contrato deben coincidir con el registro EGRUL. Un solo dígito distinto en el INN es motivo para renunciar a la operación.
2. Compruebe la fecha de registro. Una sociedad creada hace unos meses que ofrece de inmediato un gran volumen con pago aplazado es una señal clásica de riesgo.
3. Mire al administrador y a los socios. Si la misma persona figura como administrador de decenas de sociedades, es un administrador «masivo».
4. Compruebe las anotaciones de información no fiable en EGRUL: domicilio, administrador, socio. Tal anotación significa que la administración tributaria ya no puede localizar a la sociedad.
5. Compruebe los procedimientos de ejecución en la base del FSSP. Deudas importantes, y sobre todo procedimientos recientes, indican falta de solvencia.
6. Compruebe los expedientes de los tribunales mercantiles. Las demandas de cobro de proveedores son una señal directa de que la sociedad no paga.
7. Compruebe el registro de proveedores poco fiables. Figurar en él significa que un contrato se resolvió por culpa del proveedor.
8. Compruebe Fedresurs. Los anuncios de intención de solicitar el concurso son una bandera roja.
9. Compruebe el domicilio. Un domicilio de registro masivo, o uno donde la sociedad no está realmente, apunta a una estructura «técnica».
10. Compruebe las facultades del firmante. Asegúrese de que el administrador general no está inhabilitado y actúa dentro de su mandato.
11. No pague a cuentas de terceros. Si en el contrato el proveedor es una sociedad pero la factura la emite otra sociedad o una persona física, casi siempre es un esquema de desvío de fondos.
12. Divida los pagos. En una operación grande pague por etapas contra los volúmenes realmente enviados, no el 100% por adelantado, y documente cada envío por separado.

Señales del esquema de desvío de dinero por una cadena de sociedades

• el contrato se firma con una sociedad, mientras el envío y los documentos proceden de otra;
• los datos de pago cambian durante la operación, aparecen «pagos por un tercero» y cartas que cambian al beneficiario;
• los plazos de envío se desplazan alegando falta de vagones, subidas de precios o problemas en la cantera;
• el administrador de la sociedad no participa en las negociaciones y no se le localiza;
• la misma persona negocia en nombre de sociedades distintas;
• tras recibir el anticipo la sociedad cambia de domicilio o de administrador, o se reorganiza.

Qué hacer si se pagó el anticipo y no hay envío

1. Documente los hechos: contrato, facturas, órdenes de pago, correspondencia, documentos de transporte, actas de conciliación.
2. Envíe un requerimiento escrito de devolución de fondos: por correo certificado con inventario y acuse de recibo, al domicilio legal de EGRUL.
3. Denúncielo a la policía por estafa: 102, 112 o la comisaría territorial del lugar de comisión. Adjunte copias de los documentos e indique los datos y el importe.
4. Presente demanda ante el tribunal mercantil y solicite al mismo tiempo medidas cautelares: embargo de cuentas y bienes del demandado.
5. Compruebe si se tramita un concurso del deudor y presente sus créditos dentro del plazo.
6. Compruebe si hay otros perjudicados. Una denuncia colectiva se examina con más detalle que una individual.

Preguntas frecuentes

Última actualización de la página: 20.10.2026.