كيف تتحقق من الطرف المتعاقد عند شراء الحصى المسحوق ومواد البناء

ينتشر في سوق مواد البناء نمط يُحوَّل فيه الدفع المسبق إلى شركة، ويُوثَّق التسليم من شركة أخرى، وتمرّ التسويات عبر أطراف ثالثة. وعند عدم تنفيذ الالتزامات لا يبقى غالبًا من يُطالَب: فالشركة لا تملك أصولًا، والمدير شخص وهمي. ويستغرق التحقق من 15 إلى 20 دقيقة، ويمنع في معظم الحالات خسارة المال.

قائمة تحقق من 12 بندًا قبل دفع الدفعة المقدمة

1. طابقوا البيانات. يجب أن يتطابق الاسم ورقم INN ورمز KPP في العقد مع سجل EGRUL. واختلاف رقم واحد في INN سبب للانسحاب من الصفقة.
2. تحققوا من تاريخ التسجيل. شركة أُسِّست قبل أشهر وتعرض فورًا كميات كبيرة مع دفع مؤجل هي علامة خطر كلاسيكية.
3. انظروا إلى المدير والشركاء. وإذا كان الشخص نفسه مديرًا لعشرات الشركات، فهو مدير «جماعي».
4. تحققوا من سجلات المعلومات غير الموثوقة في EGRUL: العنوان والمدير والشريك. ومثل هذا السجل يعني أن دائرة الضرائب لم تعد قادرة على الوصول إلى الشركة.
5. تحققوا من إجراءات التنفيذ في قاعدة FSSP. المديونيات الكبيرة، وخصوصًا الإجراءات الحديثة، تدل على انعدام الملاءة.
6. تحققوا من ملفات المحاكم التجارية. دعاوى المورّدين بالمطالبة بالتحصيل إشارة مباشرة إلى أن الشركة لا تدفع.
7. تحققوا من سجل المورّدين غير الموثوقين. الإدراج في السجل يعني فسخ عقد بسبب خطأ المورّد.
8. تحققوا من Fedresurs. إشعارات نية تقديم طلب إفلاس راية حمراء.
9. تحققوا من العنوان. عنوان تسجيل جماعي، أو عنوان لا توجد فيه الشركة فعليًا، علامة على هيكل «تقني».
10. تحققوا من صلاحيات الموقّع. تأكدوا من أن المدير العام غير محروم من الحقوق ويعمل ضمن مدة ولايته.
11. لا تدفعوا إلى حسابات أطراف ثالثة. وإذا كان المورّد في العقد شركة، لكن الفاتورة صادرة عن شركة أخرى أو عن شخص طبيعي، فهذا في الغالب مخطط لسحب الأموال.
12. قسّموا المدفوعات. في الصفقات الكبيرة ادفعوا على مراحل مقابل الكميات المسلَّمة فعليًا، لا 100% مقدمًا، ووثّقوا كل شحنة بمستندات منفصلة.

علامات المخطط الذي تُسحب فيه الأموال عبر سلسلة شركات

• يُوقَّع العقد مع شركة، بينما يأتي التسليم والمستندات من شركة أخرى؛
• تتغير بيانات الدفع أثناء الصفقة، وتظهر «الدفع عن طرف ثالث» ورسائل تغيير المستفيد؛
• تُؤجَّل مواعيد التسليم بحجّة نقص العربات أو ارتفاع الأسعار أو مشكلات في المقلع؛
• مدير الشركة لا يشارك في المفاوضات ولا يمكن الوصول إليه؛
• الشخص الفعلي نفسه يتفاوض باسم شركات مختلفة؛
• بعد استلام الدفعة المقدمة تغيّر الشركة عنوانها أو مديرها أو تُعاد هيكلتها.

ما يجب فعله إذا دُفعت الدفعة المقدمة ولم يصل التسليم

1. وثّقوا الوقائع: العقد والفواتير وأوامر الدفع والمراسلات ومستندات النقل ومحاضر المطابقة.
2. أرسلوا مطالبة خطية بإعادة الأموال — برسالة مسجّلة مع بيان المحتويات وإشعار بالاستلام، إلى العنوان القانوني في EGRUL.
3. أبلغوا الشرطة عن الاحتيال: 102، 112 أو الوحدة الإقليمية في مكان وقوع الفعل. وأرفقوا نسخًا من المستندات واذكروا البيانات والمبلغ.
4. ارفعوا دعوى أمام المحكمة التجارية، واطلبوا في الوقت نفسه تدابير مؤقتة — الحجز على حسابات المدعى عليه وأصوله.
5. تحققوا مما إذا كانت هناك دعوى إفلاس منظورة ضد المدين، وقدّموا مطالباتكم في الموعد المحدد.
6. تحققوا مما إذا كان هناك متضررون آخرون. فالبلاغ الجماعي يُدرس بتفصيل أكبر من البلاغ الفردي.

الأسئلة الشائعة

آخر تحديث للصفحة: 20.10.2026.