Kırmataş ve agrega alırken karşı taraf nasıl doğrulanır

Agrega piyasasında ön ödemenin bir şirkete yapıldığı, sevkiyatın başka bir şirket tarafından belgelendiği ve ödemelerin üçüncü kişiler üzerinden geçtiği düzen yaygındır. Yükümlülükler yerine getirilmediğinde çoğu zaman tahsil edilecek bir muhatap bulunmaz: şirketin malvarlığı yoktur ve yönetici paravan bir kişidir. Doğrulama 15-20 dakika sürer ve çoğu durumda para kaybını önler.

Ön ödeme öncesi 12 maddelik kontrol listesi

1. Rekvizitleri karşılaştırın. Sözleşmedeki unvan, INN ve KPP, EGRUL kaydıyla birebir aynı olmalıdır. INN'de tek bir rakamın farklı olması işlemden vazgeçmek için gerekçedir.
2. Kayıt tarihini kontrol edin. Birkaç ay önce kurulup hemen büyük hacim ve vadeli ödeme teklif eden şirket, riskin klasik işaretidir.
3. Yöneticiye ve ortaklara bakın. Aynı kişi onlarca şirketin yöneticisi olarak görünüyorsa bu bir «kitlesel» yöneticidir.
4. EGRUL'da güvenilmez bilgi kayıtlarını kontrol edin: adres, yönetici, ortak. Böyle bir kayıt, vergi dairesinin şirkete ulaşamadığı anlamına gelir.
5. FSSP veri tabanından icra takiplerini kontrol edin. Büyük borçlar ve özellikle yeni açılmış takipler ödeme gücünün olmadığını gösterir.
6. Ticaret mahkemesi dosyalarını kontrol edin. Tedarikçilerin tahsil talepleri, şirketin ödeme yapmadığının doğrudan göstergesidir.
7. Güvenilmez tedarikçiler sicilini kontrol edin. Sicile girmek, sözleşmenin tedarikçinin kusuruyla feshedildiği anlamına gelir.
8. Fedresurs'u kontrol edin. İflas başvurusu yapma niyeti bildirimleri kırmızı bayraktır.
9. Adresi kontrol edin. Kitlesel kayıt adresi veya şirketin fiilen bulunmadığı bir adres, «teknik» yapı işaretidir.
10. İmza yetkisini kontrol edin. Genel müdürün hak mahrumiyeti bulunmadığından ve görev süresi içinde hareket ettiğinden emin olun.
11. Üçüncü kişi hesaplarına ödeme yapmayın. Sözleşmede tedarikçi bir şirketse ama fatura başka bir şirket veya gerçek kişi adına düzenlenmişse bu neredeyse her zaman fon çıkarma düzenidir.
12. Ödemeleri bölün. Büyük işlemde %100 peşin yerine, fiilen sevk edilen partiler için aşamalı ödeyin ve her sevkiyatı ayrı belgelerle kayıt altına alın.

Paranın şirket zinciri üzerinden çıkarıldığı düzenin işaretleri

• sözleşme bir şirketle imzalanır, sevkiyat ve belgeler başka bir şirketten gelir;
• işlem sırasında ödeme bilgileri değişir, «üçüncü kişi adına ödeme» ve alıcıyı değiştiren yazılar ortaya çıkar;
• sevkiyat tarihleri vagon sıkıntısı, fiyat artışı veya ocaktaki sorunlar gerekçesiyle ertelenir;
• şirketin yöneticisi görüşmelere katılmaz ve ulaşılamaz;
• aynı kişi farklı şirketler adına görüşme yürütür;
• ön ödemeyi aldıktan sonra şirket adresini, yöneticisini değiştirir veya yeniden yapılanır.

Ön ödeme yapıldı ama sevkiyat yoksa ne yapılmalı

1. Olguları belgeleyin: sözleşme, faturalar, ödeme emirleri, yazışmalar, taşıma belgeleri, mutabakat tutanakları.
2. Paranın iadesi talebiyle yazılı ihtar gönderin — içerik listeli ve tebliğli taahhütlü mektupla, EGRUL'daki yasal adrese.
3. Dolandırıcılık şikâyetiyle polise başvurun: 102, 112 veya fiilin işlendiği yerin bölge birimi. Belgelerin kopyalarını ekleyin, rekvizitleri ve tutarı belirtin.
4. Ticaret mahkemesinde dava açın. Aynı anda ihtiyati tedbir talep edin: davalının hesaplarına ve malvarlığına tedbir konulması.
5. Borçlu hakkında iflas davası açılıp açılmadığını kontrol edin ve alacaklarınızı süresi içinde bildirin.
6. Başka mağdurlar olup olmadığını kontrol edin. Toplu başvuru, tek başvurudan daha ayrıntılı incelenir.

Sık sorulan sorular

Sayfa güncelleme tarihi: 02.10.2026.